Азартные игры с выводом денег на киви кошелек 2021 год

за что ЦБ оштрафовал Qiwi — Frank RG

Компания должна выплатить штраф на 11 млн рублей и ограничить переводы нерезидентам

азартные игры на деньги с кредитом 2021 год
Приложение сервиса онлайн-платежей «Qiwi кошелек» на смартфоне.  Донат Сорокин/ТАСС

Qiwi сообщила, что ЦБ оштрафовал компанию на 11 млн рублей и ограничил транзакции. Источники Frank Media говорят, что санкции ЦБ связаны с работой «серых» букмекеров. 

Детали. В июле-октябре 2020 года ЦБ проводил плановую проверку Киви Банка (входит в группу Qiwi) за период с июля 2018 года по сентябрь 2020 года, сказано в материалах Qiwi для инвесторов. В ходе проверки «были выявлены определенные нарушения и недостатки, касающиеся, прежде всего, требований к отчетности и ведению документации». В результате аудита ЦБ наложил на Киви Банк штраф — 11 млн рублей (примерно $150 тысяч), а также ограничения: с 7 декабря приостановлено или ограничено большинство платежей иностранным торговым компаниям, а также переводы на предоплаченные карты корпоративных клиентов. 

Обнаруженные регулятором недочеты могут возникнуть в ходе обычной практики для большинства банковских учреждений масштаба Киви Банка, отмечает компания. Там отмечают, что на финансовом результате компании за 2020 год ограничения скажутся незначительно. Если бы эти меры действовали в течение трех кварталов этого года — с января по сентябрь, они бы затронули от 33 до 40% чистой выручки платежных сервисов (в основном электронной коммерции и денежных переводов), указывает Qiwi. «В настоящее время мы тесно сотрудничаем с ЦБ для устранения выявленных недостатков и нарушений и снятия или сокращения наложенных ограничений», — сказано в материалах компании.

Что нарушила Qiwi. Нарушения связаны с платежами в пользу «серых» букмекеров, утверждает источник Frank Media, близкий к Qiwi. «Это компании, которые не хотят платить налоги и «уводят» платежи в свою пользу в зарубежные организации, оставляя Qiwi комиссию за проведение операций», — говорит он. По его словам, в зависимости от операции размер комиссии может составлять 0,5-0,7%. Для Qiwi это доходный бизнес с учетом падения общего объема платежей, в таких схемах используются в том числе и корпоративные карты, уточняет он. 

Источник, близкий к ЦБ, и источник в одной из платежных систем также говорят, что штраф и ограничения связаны с платежами компаний на игорном рынке. «ЦБ начал массовую зачистку рынка в этом году, утверждает источник, близкий к регулятору. В цепочке задействованы три участника: западный банк, российский и посредник, который, по сути, осуществляет информационный обмен и взаимозачет между первыми двумя банками. Прямого нарушения законов при этом не происходит, но воздействовать ЦБ может только на посредника, добавляет он.  

Схема называется «неттинг», рассказывает источник в одной из платежных систем. По ней проходят транзакции серых казино, финансовых пирамид и прочих компаний. На практике это выглядит следующим образом: европейская компания с финансовой лицензией, например, обменный пункт, заключает договор по эквайрингу с банком в России. Через эту компанию могут проходить платежи серых онлайн-казино. Платежи попадают в российский банк и затем сумма списывается по запросу европейской компании на карты, номера которых компания предоставляет. Происходит взаимозачет. «После этого средства отправляются на электронные кошельки (ими могут быть кошельки Qiwi) и сравнительно легко выводятся через криптовалюты», — говорит источник.

Контекст. 8 декабря Госдума приняла в первом чтении законопроект о «Едином регуляторе азартных игр». Компания должна будет выявлять незаконную деятельность по организации азартных игр в интернете, выступать заказчиком и оператором информационных систем, следящих за законностью проведения игр.

В августе 2020 года штраф от платежной системы Visa получил РФИ-банк. Как писал Коммерсант, платежная система наложила штраф за высокорисковые операции, к которым прежде всего относятся платежи в адрес казино и букмекеров, а также операции с криптовалютой. Представитель банка в ответ заявил, что все эти штрафы относятся не к РФИ-банку, а к мерчантам-клиентам, принятым на обслуживание по эквайрингу. «Потери в банке отсутствуют — штрафы от Visa в дальнейшем выставляются на счета клиентов», — сообщил представитель банка изданию. 

Что говорит Qiwi. На вопрос Frank Media о «серых» букмекерах пресс-служба Qiwi ответила, что штраф назначен в связи с нарушениями, выявленными в ходе плановой проверки ЦБ, — главным образом связанными с требованиями к отчетности, делопроизводству и предоставлению отчетности в ЦБ со стороны Киви банка. «Предполагаем, что данные ограничения в первую очередь обусловлены эволюцией общего подхода ЦБ к интерпретации применимого регулирования электронных платежей и общими тенденциями по усилению контроля в областях киберпространства и трансграничных платежей», — говорится в комментарии QIWI.

Зачем вам об этом знать. В майском интервью Ведомостям глава Qiwi Борис Ким говорил, что на беттинг (заключение пари на исход спортивного события) у компании приходится около 20% объема всех платежей. Ограничения ЦБ могут повлиять на бизнес Qiwi и снизить прогноз по выручке на следующий год.

Во времена финансовых кризисов банкирам важно оставаться в курсе текущих новостей. Подпишись  на наш телеграм – канал Frank RG (https://t.me/frank_rg) чтобы оперативно получать данные о ситуации в банках и экономике. Не пропусти, когда начнется!

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.